مال و أعمال

تطبيق انستاباي Instapay: استفد من خاصية التحويلات اللحظية

المدفوعات السرية: استفد من التحويلات الفورية

إذا كان لديك حسابات مصرفية متعددة وترغب في تحويل الأموال من واحد إلى آخر، أو إذا كنت ترغب في تحويل الأموال من حسابك المصرفي إلى إحدى المحافظ الإلكترونية أو البطاقات المميزة مسبقة الدفع، فلم تعد بحاجة للذهاب إلى البنك أو حتى انتظار يوم العمل الرسمي للبنك، حيث يمكنك الآن إجراء معاملات مالية في الوقت الفعلي في أي وقت من خلال خدمة الدفع الفوري Instapay، وهي بوابة مصرفية متكاملة. إذن ما هي مدرسة إنستا؟ كيف يمكنك التداول من خلاله؟

دليل:

ما هي مدفوعات Instar؟

ويعد تطبيق إنستاباي أول تطبيق مرخص ومعتمد من البنك المركزي المصري لتقديم خدمات الدفع في الوقت الفعلي، مما يعني أن جميع المعاملات التي تتم من خلال التطبيق تقع في إطار تشريعات البنك المركزي المصري. وهو أول تطبيق يتيح الخدمات المصرفية المفتوحة داخل مصر، حيث يسهل الوصول إلى الحسابات البنكية، وتحويل الأموال واستلام الأموال منها، فضلا عن استخدام الدفع عبر الهاتف المحمول.

يمكن لتطبيق InstaPay الوصول إلى الحساب المصرفي للبنك الذي تديره على شبكة الدفع الفوري (IPN) ، وهي شركة مرخصة للتشغيل البيني تسمح بالتحويلات في الوقت الفعلي بين البنوك عبر تطبيق الهاتف المحمول. يعتمد التطبيق على نظام شبكة الدفع الفوري لمعالجة المعاملات المالية إلكترونيا. حتى الآن ، تدعم InstaPay البنوك التالية ، ومن المتوقع أن يزداد عددها في المستقبل:

  • بنك البخيل
  • البنك الأهلي المصري
  • بنك الأعمال الدولي
  • بنك أوف كايل
  • بنك مصر باي (مصر)
  • البنك العربي
  • بنك شنبا المصري
  • بنك الاسكندرية

يدعم تطبيق InstaPay أيضا التحويل من حساب مصرفي من بنك سابق إلى بطاقة ميزات مسبقة الدفع بالإضافة إلى العديد من المحافظ الإلكترونية ، مثل:

ماذا يفعل تطبيق Insta Payments؟

يقدم تطبيق Instapay العديد من الميزات والخدمات، بما في ذلك:

1. التحويلات الفورية

وتعد هذه ميزة تنافسية فريدة من نوعها لتطبيق InstaBy حيث تتم المعاملات المالية على الفور في ثوان بين الحسابات المصرفية للبنوك العاملة على الشبكة وبين الحسابات المصرفية وبطاقات ميزة أو المحافظ الإلكترونية، في حين تستغرق التحويلات المصرفية عادة 24 ساعة (إذا كان التحويل بين حسابات في نفس البنك) أو 48 ساعة عند تحويل الأموال بين حسابات بنكين مختلفين.

2. تحويل الساعة

يمكن ل InstaPay إجراء المعاملات المالية على مدار 24 ساعة في اليوم في أي يوم في العمل ، حتى في أيام العطل الرسمية.

3. الموثوقية والأمن

تم تطوير InstaPay من قبل بنك ميسل ، الذراع الفنية للبنك المركزي المصري ، وهو معتمد من قبل البنك المركزي المصري. والأكثر من ذلك، أن النظام الذي طورته الشركة يعتمد على أحدث أنظمة حماية البيانات، فضلا عن أمن المعاملات المالية، بحيث يتم تشفير المعلومات والبيانات التي تدخلها إلى التطبيق، ولا يمكن للتطبيق تسجيلها أو الوصول إليها.

4. تحقق من رصيدك المصرفي

مع InstaPay، يمكنك عرض كشوف حساباتك المصرفية أو أرصدتك وعرض معاملاتك المالية السابقة.

كيفية إضافة حساب مصرفي على تطبيق InstaPay؟

يمكنك إضافة حسابك المصرفي في تطبيق InstaPay باستخدام هاتفك باتباع هذه الخطوات البسيطة:

  • قم بتنزيل تطبيق InstaPay مباشرة من الرابط التالي:
    • لهواتف iOS:
    • لهواتف أندرويد:
  • اختر بطاقة SIM التي تحمل نفس الرقم المسجل لدى البنك.

إضافة حساب مصرفي على تطبيق Instapay

  • قم بتشغيل بيانات الجوال بدلا من Wi-Fi للتأكد من أن InstaPay ملكك واضغط على إعادة المحاولة.

إضافة حساب مصرفي على تطبيق InstaPay(2)

  • بعد النقر فوق إعادة المحاولة، سترى الرسالة التالية التي يجب إرسالها بالنقر فوق إرسال، والتي يجب إرسالها كما هي. تأكد من أن لديك رصيدا كافيا على هاتفك لأنك خصمت رسوم الإرسال من رصيدك.

إضافة حساب مصرفي على تطبيق Instapay (3)

  • املأ تفاصيل التسجيل الخاصة بك ، وقم بإنشاء حساب Instagram Pay الخاص بك عن طريق ملء بياناتك الشخصية (أي الاسم الكامل وتاريخ الميلاد والبريد الإلكتروني والجنس والمقاطعة) ، ثم قم بالتنشيط للموافقة على الشروط والأحكام ، وانقر فوق (تم).

شروط وأحكام خليج إنستا

  • اضغط على Continue (متابعة) لتأكيد الوصول إلى InstaPay من خلال بصمة إصبعك أو معرف الوجه (وفقا لنظام الأمان الخاص بهاتفك).

تأكيد الوصول عن طريق بصمة الإصبع

  • حدد البنك الذي تريد إضافته إلى حساب InstaPay الخاص بك.

اختر البنك على تطبيق

  • أدخل رقم بطاقة البنك المحدد وفي لقطة الشاشة التالية ، أدخل رقم التعريف الشخصي لبطاقتك المصرفية عن طريق إضافة أربعة أرقام في كل مربع ، والذي يتكون من 16 رقما في المربع الأول ، ثم أدخل رقم التعريف الشخصي لبطاقتك المصرفية في الرقم الثاني (الرقم الذي يتم إدخاله في جهاز الصراف الآلي عند سحب الأموال من البطاقة المصرفية).

أدخل رقم البطاقة الإلكترونية للبنك الذي تتعامل معه

  • سيتم عرض حسابك المصرفي أو حسابك التابع للبنك المحدد لتحديد الحساب الذي تريد إضافته إلى تطبيق Instagram ، ثم إعداد عنوان الدفع الفوري (IPA) ، وهو عنوان حسابك الشخصي (اسم المستخدم) على Instagram الذي ستستخدمه عند إرسال الأموال أو استلامها وإجراء جميع المعاملات المالية ، بدلا من استخدام البيانات المصرفية أو أرقام الحسابات. تأكد من أن الاسم الذي تختاره فريد وغير مكرر، ثم انقر فوق التالي. تتبع عناوين الدفع الفوري النموذج التالي: [email protected]

عنوان الدفع الفوري

يسمح لك Instapay بإنشاء عنوان دفع فوري منفصل (IPA) لكل حساب ، ولا يمكنك تغيير أي عنوان دفع فوري بعد التسجيل في التطبيق.

  • ثم ستتلقى رسالة على هاتفك تحتوي على رمز OTP المكون من 6 أرقام ، وأدخله في الحقل المحدد كما هو موضح أدناه لقطة الشاشة ، ثم قم بإنشاء رقم تعريف شخصي IPN مكون من 6 أرقام لحساب الويب الخاص بك للدفع الفوري المكون من 6 أرقام لتأكيد جميع المعاملات المالية التي أجريتها من خلال تطبيق InstaPay. انتبه إلى حساسية رمز IPN PIN ولا تشاركه مع أي شخص حتى لا تعرض حسابك للخطر.

أدخل رمز مرور مكون من 6 أرقام لمرة واحدة

لذلك ، إذا تمت إضافة حسابك المصرفي بنجاح إلى تطبيق InstaPay ، فستتلقى رسالة تأكيد بعد إكمال الخطوات المذكورة أعلاه. إذا كان لديك حساب في بنك آخر وترغب في إضافته إلى التطبيق، فما عليك سوى تحديد البنك الآخر كما فعلت في الخطوة 6، وتكرار نفس الخطوات التالية، ثم إنشاء عنوان دفع فوري (IPA) لكل حساب على حدة.

كيف يمكنني استخدام تطبيق Insta Payments؟

تتضمن واجهة المستخدم الخاصة بتطبيق Instapay الخدمات الأساسية والمعاملات المالية التي يمكنك إجراؤها من خلال التطبيق ، وهي:

واجهة مستخدم تطبيق Insta Payments

  • إدارة الحسابات

لتتبع حسابك، تحقق من تحويلاتك، تحقق من رصيدك، إلخ.

  • مجموعة

لإرسال إشعار طلب دفع إلى شخص آخر، بمجرد تأكيد الطرف الآخر للطلب والموافقة عليه، سيتم تحويل الأموال مباشرة إلى حسابك.

  • التحويلات

أرسل الأموال من حسابك المصرفي إلى حسابك المصرفي أو محفظتك الإلكترونية أو بطاقة ميزة مسبقة الدفع.

  • إدارة المفضلة

يتم تضمين جميع الحسابات التي تضيفها في المفضلة، حيث يمكنك اختيار حساب واحد لتحويل الأموال مباشرة من حساب آخر.

  • الطلبات المعلقة

تضمين طلبات الدفع وطلبات التحويل معلقة.

  • المعاملات

ارجع إلى تاريخ معاملتك المالية السابقة.

إرسال الأموال باستخدام تطبيق Instapay

حدد (Send Money) من واجهة المستخدم في لقطة الشاشة السابقة وسترى الشاشة التالية التي تتضمن 4 خيارات لإرسال الأموال إلى أحدها عبر Instapay وهي:

إرسال الأموال باستخدام تطبيق Instapay

1. أرسل إلى رقم الهاتف

من خلال النقر على رقم الهاتف المحمول ، يمكنك إرسال الأموال من حسابك المصرفي إلى رقم هاتف المستفيد المرتبط بالحساب أو المحفظة الإلكترونية ، وتحديد المبلغ الذي تريد إرساله ، ثم إدخال رقم التعريف الشخصي الخاص بك لتأكيد المعاملة. ستظهر بعد ذلك رسالة تشير إلى نجاح المعاملة.

2. أرسل إلى عنوان الدفع

من خلال النقر على (عنوان الدفع) ، يمكنك إرسال الأموال مباشرة إلى عنوان IPA الخاص بالمستفيد ، على سبيل المثال [email protected]

3. إرسال الأموال إلى حسابك المصرفي

بالضغط على (الحساب المصرفي)، يمكنك إرسال الأموال إلى أي حساب مصرفي آخر، والذي يحتاج فقط إلى إدخال اسم البنك (بشرط أن يكون أحد البنوك التي تعمل على شبكة الدفع الفوري في التطبيق)، ورقم الحساب، واسم المستفيد، ثم تحديد المبلغ وتأكيد المعاملة باستخدام رقم التعريف الشخصي (IPN PIN).

إرسال الأموال إلى حسابك المصرفي

يمكنك استخدام رقم IBAN بدلا من رقم الحساب، ورقم الحساب المصرفي الدولي هو رقم الحساب المصرفي الدولي، والنسخة الإلكترونية من رقم الحساب المصرفي، ويستخدم لتسهيل التحويلات المصرفية الدولية، وهو ما ستسعى شبكات الدفع في الوقت الفعلي إلى تحقيقه في المستقبل، لتفعيل التحويلات الدولية.

4. أرسل إلى بطاقة مميزة مسبقة الدفع

من خلال النقر على بطاقة ميزة، يمكنك بسهولة تحويل الأموال إلى بطاقة مميزة مسبقة الدفع، والتي ستطلب منك إدخال رقم بطاقة ميزة المكون من 16 رقما الذي تريد إرسال الأموال إليه باسم حامل البطاقة.

أرسل إلى بطاقة مميزة مسبقة الدفع

تأكد من صحة بيانات المستفيد ثم أدخل كلمة المرور الخاصة بك (كلمة مرور IPN) لإثبات المعاملة.

تضع InstaPay حدودا لقيمة المعاملات المالية التي يمكنك إجراؤها من خلالها على النحو التالي:

  • الحد الأقصى لمبلغ المعاملة الواحدة هو 50,000 جنيه مصري.
  • الحد الأقصى للخصم اليومي للحساب البنكي الواحد هو 60,000 جنيه مصري.
  • الحد الأقصى للخصم الشهري لحساب مصرفي واحد هو 200,000 جنيه مصري.

كم يدفع Insta مقابل ذلك؟

لن تقوم InstaPay بخصم أي رسوم لإكمال المعاملات المالية التي تتم من خلالها حتى الآن لتحفيز العملاء على استخدام التطبيقات الناشئة ، ولكن سيتم فرض الرسوم اللازمة بدءا من يونيو 2022.

في الختام ، استعرضنا الخدمات التي يقدمها تطبيق InstaPay ، والتي تعد سابقة لإرسال واستقبال الأموال على الفور في أي وقت. إذا كنت تواجه مشكلة في استخدام تطبيق InstaPay، يمكنك الاتصال بخدمة عملاء InstaPay على الرقم 15989. إذا كنت تواجه مشكلة تتعلق برفض أو تعليق معاملتك المالية ، فيجب عليك الاتصال بالبنك المعني للنظر في سبب المشكلة ومحاولة حلها.

نشر في: المدفوعات الإلكترونية منذ 7 أشهر

زر الذهاب إلى الأعلى